湾区绿金周报

绿金动态

据中国人民银行广州分行近日披露的数据显示，广东今年一季度绿色贷款余额达2.6万亿元，同比增长49.5%，绿色贷款余额占各项贷款的比重为10%，比上年同期提升2.5个百分点。

根据广东银保监局近日披露的数据显示，一季度辖内主要银行机构支持加快基础设施绿色升级，基础设施绿色升级贷款约8000亿元，同比增长29%；同时，支持发展方式绿色转型，清洁能源产业贷款余额3597亿元，同比增长55%。

日前，广东省首批地方法人金融机构碳减排支持工具目前顺利落地，支持发放碳减排贷款17笔、金额2.28亿元，加权平均利率4.39%，均投向清洁能源领域，预计每年可减少二氧化碳排放6.04万吨。

近日，在中国人民银行广州分行、广东省地方金融监督管理局、广州市地方金融监督管理局的指导下，由广东金融学会绿色金融专业委员会、广州市绿色金融协会主办，南方财经全媒体集团、21世纪经济报道承办的“绿美广东 金融赋能”2023年度广东绿色金融改革创新案例征集和推广活动已完成一周的公示，主办方将于近期公布入围案例名单。

此次活动经过申报、初筛、网络投票展示和专家评议等阶段，共收集到申报案例248个，覆盖全省地市，案例数量创新高，最终确定了“2023年度广东绿色金融改革创新推广案例”共计50个，覆盖广州、深圳、东莞、佛山、珠海等17个地市。此外，本次征集和推广活动首次增设网络展示及投票环节，共吸引超过10万人参与投票，投票次数超180万次。

5月24日，由澳门低碳发展协会主办，广州碳排放权交易中心、澳门展贸协会协办的“低碳发展?推动澳门碳中和”活动在澳门举行。在此次活动中，澳门正式宣布加入中国九地区碳普惠共同机制。澳门碳普惠是一项创新性自愿减排机制，让市民在日常生活之中轻松实现碳减排目标，共同支持澳门环境保护。市民可以通过澳门碳普惠完成碳减排任务，从而获得“碳币”，累积一定的碳币后更可兑换奖品，让市民树立低碳、节约、绿色、环保的消费观念和生活理念。据悉，目前碳普惠共同机制发起方包括广州碳排放权交易中心、上海环境能源交易所、北京绿色交易所、天津排放权交易所、湖北碳排放权交易中心、海峡资源环境交易中心、四川联合环境交易所、重庆联合产权交易所和深圳排放权交易所。

据广东省财政厅近日披露，为落实绿美广东生态建设要求，2023年广东安排省财政资金超过30亿元，用于开展全省6748万亩省级以上公益林效益补偿工作，将省级以上公益林平均补偿标准提高到每年每亩45元。至此，广东已连续16年提高公益林补偿标准，推动省级公益林补偿标准和省级财政资金安排额度持续位于全国首位。

绿金创新

日前，“广州开发区投资集团2023年绿色资产支持专项计划”在上海证券交易所成功设立。该项目总规模17.01亿元，其中优先级17亿元，期限18(3+3+3+3+3+3)年，加权利率3.50%，按季付息；次级0.01亿元，原始权益人自持。该项目是广州市首单绿色碳中和CMBS，全场认购倍数达1.89倍。

该项目78.02%的基础资产对应标的物业均已获得广东住房和城乡建设厅颁发的二星级绿色建筑设计标识证书，属于绿色建筑项目，符合生态环境部等五部委发布的《关于促进应对气候变化投融资的指导意见》、国家发展和改革委员会等七部委发布的《绿色产业指导目录》和中国人民银行等三部委发布的《绿色债券支持项目目录(2021年版)》，并被专业机构授予“碳中和G-1等级”，为绿色低碳环保项目。

根据第三方绿色评估机构测算，对应标的物业的绿色项目预计可实现每年节约标准煤493.1吨、减排二氧化碳829.68吨；按入池基础资产比例折算后，预计可实现每年节约标准煤104.91吨、减排二氧化碳176.50吨，具有良好的碳减排效益。

据中金公司，5月22日，中节能太阳能股份有限公司成功发行规模为10亿元的“碳中和”+“科技创新”双贴标公募绿色公司债券，其中品种一发行期限1+1年，发行规模2亿元，发行利率2.50%，品种二发行期限3+2年，发行规模8亿元，发行利率3.13%，双品种均创2023年以来同等评级同期限公司债券最低利率。中金公司担任本次发行的独家主承销商及簿记管理人，助力本次债券完成“碳中和”+“科技创新”双贴标，并引入中欧《可持续金融共同分类目录》认证，本次债券也成为深交所首单符合中欧《共同分类目录》认证的绿色债券。

日前，国内首单交通枢纽配套商业综合体绿色CMBS——“瑞安房地产-虹桥天地绿色资产支持专项计划”成功发行，优先级信用评级为AAAsf，发行票面利率为3.9%，发行规模44.01亿元。该项目是全国规模最大的民企绿色CMBS，基础资产涉及项目为可持续建筑类绿色项目，具有较好的节能减排、节水与节材效益。根据新世纪评级出具的绿色评估认证报告，华润信托-瑞安虹桥天地财产权信托项目下基础资产为绿色建筑，符合可持续建筑标准。通过优化围护结构设计、选用高效能设备系统、照明节能等多项节能措施，能显著降低建筑能耗，减少能源消耗，减少碳排放，预计每年可实现节约3647.79吨标准煤，减排二氧化碳7133.45吨，烟尘266.17千克，二氧化硫1221.98千克，氮氧化物1839.02千克。

日前，中国农业银行、中国进出口银行、交通银行、招商银行组建银团，成功落地新加坡金鹰集团可持续发展挂钩银团贷款，签约金额10亿元。该笔银团挂钩大气污染物排放、单位耗水量、水重复利用率、碱回收率以及新增就业岗位等五个可持续发展绩效目标，并由联合赤道出具可持续发展认证报告，创造国内市场外资企业和浆纸行业可持续发展挂钩银团业务“双首单”记录。本笔银团对标亚太区贷款市场公会颁布的《可持续发展挂钩贷款原则》，从清洁生产、循环经济、社会责任三个方面设计可持续发展挂钩指标。

5月23日，中国建设银行境外发行“生物多样性”和“一带一路”双主题绿色债券，规模等值7.8亿美元。本次发行由建行悉尼分行和伦敦分行作为发行人，是建行首次发行生物多样性主题绿色债券。本次发行包括3年期5亿美元及2年期20亿元离岸人民币债券，均获得高倍数认购，最终定价3年期美元债券票息4.5%，2年期离岸人民币债券票息2.8%。上述债券将同步在香港联交所、卢森堡证券交易所和伦敦证券交易所挂牌上市。本次发行遴选了天然林保护、河湖与湿地保护、退耕还林等多个具有生物多样性保护效益项目，以及“一带一路”沿线省份清洁能源等类别资产，符合国际资本市场协会《绿色债券原则》相关标准。

绿金观点

5月26日，第四届广东银行业发展珠江论坛在佛山举行。广东银保监局党委书记、局长裴光介绍，截至2023年4月末，广东银行业资产总额37.1万亿元，同比增长12.3%；各项贷款余额25.6万亿元，同比增长11.5%，其中绿色信贷年均增长34%。裴光表示，新形势下，广东银行业要锚定目标、勇毅前行，努力在服务广东高质量发展方面继续走在前列；要聚力推进绿色金融，努力在擦亮高质量发展生态底色上走在前列；完善绿色金融服务体系，支持绿色低碳产业发展，强化能源电力稳产保供。

5月20日，香港财政司司长陈茂波在出席第二届世界华人会计师大会致辞时表示，国家未来30年的绿色融资缺口每年超过30000亿元，而事实上，整个世界在绿色金融方面的发展空间都很大。在绿色金融以外，香港应该再往前推进，有更高的站位，要将绿色金融和绿色科技结合，将香港打造成国际绿色科技及金融中心。大湾区的绿色科技发展有很强大的基础，而在香港的数码港和科学园，亦已有百多间绿色科技企业。绿色科技和绿色金融可以相互促进，衍生全新的产业链。

5月21日，国际货币基金组织原副总裁、中国人民银行原副行长朱民在清华五道口全球金融论坛上表示，随着碳中和全面落地和进行，金融业进入零碳金融时代，这是一个特别重要的概念。零碳的碳中和转型的过程是从环保开始的，在这个过程中相对产生了一系列的金融概念。最开始是环保金融，之后是气变金融、可持续金融、绿色金融，绿色金融是到现在最广最宽的一个概念。绿色金融以后，因为零碳是一个转型，出现了转型金融。目前，业界基本形成了金融业要开始进入零碳时代的共识。中国有机会为构建未来的零碳金融的治理机制和零碳金融的生态市场起到积极的主导作用、做出重大的贡献，这是历史的机遇、是不可或缺的历史的窗口。

日前，中节能衡准科技服务有限公司董事长廖原在接受21世纪经济报道专访时表示，碳核算是金融机构开展业务创新、风险管理、信息披露等工作的基础，核算本身不是目的，最终目的是通过金融机构的实践应用更好地引导企业减排，引导资金流入低碳项目。对此，他建议金融机构应该做好几方面工作以提升环境和气候信息的披露水平。

一是要有序推进环境和气候信息披露工作。相较于国外，现阶段我国环境和气候信息披露难点更加突出也更具挑战性，仍需借鉴国际可持续信息披露框架，结合国内环境信息披露发展阶段，进一步完善披露框架和碳核算技术指南等标准。

二是提升环境和气候信息披露能力。开发碳核算和环境效益测算工具，提供便利化支撑工具。引入第三方专业机构开展能力建设，协助开展环境压力测试和碳核算。注重信息化、数据化手段的深度介入，依托大数据和云计算等技术手段智能化环境信息量化工作，降低企业披露成本。

三是丰富环境信息披露应用场景。引导金融机构系统提升识别、评估和管理气候变化相关金融风险的能力，为其投融资活动提供支撑和助力。目前，有部分地区探索建设企业碳账户、碳积分等，后期还要通过政府部门的高效协同，数据有序共享等方式，增强数据资源的可获得性、可比性和标准化，进而推动金融机构环境和气候信息的披露水平。

日前，中国船舶航运租赁有限公司董事长钟坚在接受南方财经全媒体专访时表示，航运金融在推动绿色航运方面的核心作用，是通过资本助力船舶制造业和航运业等实体产业转型升级和绿色发展。因此，航运金融是推动航运业绿色低碳转型的重要工具。钟坚认为可以从以下几个方面推动金融助力航运业的绿色低碳转型。

首先，是推进航运企业与金融企业的全方位业务合作，优化航运和金融的资源配备和布局，共建绿色航运生态圈，共促区域经济全面绿色转型。同时，搭建区域信息共享体系，加强航运、金融、ESG等相关数据互通共享。

其次，探索与建立对标国际惯例的信息披露体系，借鉴国际同类机构ESG信息披露相关标准，加强绿色航运ESG信息、绿色船舶规格规范、绿色航运指数、绿色业务收入等关键信息的披露。

第三，加大金融对绿色航运的支持力度。如对于符合国际海事组织碳减排相关规范要求的船舶，对于支持节能、环保、安全、经济的船舶及设备制造和研发，对于风电、光伏等新能源相关船海项目，提供专项、低利率的融资支持。

最后，建议加强绿色金融产品创新。建议金融机构积极发展绿色信贷、绿色及蓝色债券和绿色信贷资产证券化，探索绿色并购融资、可持续发展贷款等产品，提高航运业绿色金融的融资规模和占比。

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